ACLEDA Bank Plc 资金转账条款与条件

本条款与条件构成您与 ACLEDA Bank Plc 之间的 《协议》。请仔细阅读该条款与条件，以了解资金转账使用相关事宜。

客户责任

1. 您必须确保所提供的所有信息真实且正确。
2. 如需更改信息延迟付款或取消资金转账交易，请以书面形式通知 ACLEDA 银行，或通过电子邮件，或通过其他电子方式。
3. 您须声明本次资金转账交易，无论是以您本人名义，亲属名义，或是在合同项下的付款交易，均真实且符合国家和/或国际法律。
4. 您须配合并同意在银行有需要时，提供与资金转账交易相关的支持性文件。
5. 财务关系通常在公司/机构之间存在关联关系时产生。这意味着某一经营者可以直接或间接持有另一经营者的部分或全部股权：
   财务关系
   • 关系 (R): 直接投资企业是指居民交易方或非居民交易方，由另一居民或非居民交易方直接或间接持有其 10% 或以上股权。
   • 非关系 (N): 这意味着居民交易方或非居民交易方，与其他居民或非居民交易方之间不存在股权关系，或持股比例低于 10%。
   • 不知道 (DN)
6. 您需对资金转账操作的准确性承担全部责任，并依法对提供给银行的与资金转账相关的信息和/或支持文件负责，包括因操作遗失，转账被退回，冻结或取消等情况。如果银行或合作银行无法执行该操作，或发现该操作涉及洗钱，恐怖主义融资，大规模杀伤性武器扩散融资，及/或其他违法或违反国内外法律法规的行为，借款人亦需承担相应法律责任。

资金转账

1. 资金转账服务将在 ACLEDA Bank Plc 收到您的转账表格，或通过 ACLEDA 网上银行，AC Super App，或通过电子邮件提交的指令后执行。
2. 银行将根据资金转账表格或通过 ACLEDA 网上银行，AC Super App 或电子邮件提交的转账申请中所载明的信息执行转账汇款操作。若您所提供的信息不正确，不完整，不清晰或未能及时提交，或涉及欺诈行为，您须对因此产生的损失及其他费用承担责任。
3. 除瑞尔和美元外的其他币种资金转账，无论收款人是否拥有账户，均可在银行具备该币种充足现金储备时提取。否则，客户须按当时 ACLEDA Bank Plc 的官方汇率，以瑞尔或美元提取。
4. 资金转账至非账户收款人：
• 转账金额只能在银行的挂账账户中保留 90 天。从转账之日起，汇款人必须联系收款人，以便其能在规定期限内及时提取资金。
• 在收到转账后，如果在 90 天内没有收款人前来提取资金，该笔款项将被退回到汇款人的账户。
• 在第 91 天起，如果汇款人或收款人前来提取资金，必须附上相关的转账文件 （汇款人提供） 或问答表/身份证明文件 （收款人提供），银行将把该笔款项交付给汇款人或收款人。
5. 在申请停止转账操作的情况下，银行只会退还转账金额，相关手续费将不予退还。对于跨境转账，只有在境外银行将资金退回后，才能收到实际金额 （若退回的资金币种与汇款人账户币种不同，银行将按照实际汇率将资金存入汇款人账户）。如果境外收款人不允许资金退回，则汇款人将无法收回该笔款项。
6. 选择支付方式为 “OUR” 时，意味着 ACLEDA Bank Plc 保证转账资金将全额汇至收款银行。同时，收款银行可能会另外收取其他费用，因此客户需自行承担这些额外费用。

货币种类

转账业务可以使用瑞尔，美元，泰铢或其他由 ACLEDA Bank Plc 正式提供的货币种类。若转账业务涉及不同币种，需按照 ACLEDA Bank Plc 的官方汇率在入账时进行兑换。

转账手续费

1. 您须在每笔交易前，明确核对银行正式公布的手续费标准或双方约定的费用，并同意以现金支付，或授权银行从其账户中扣除相应的转账手续费及相关支出。
2. 已约定的转账手续费不得在未经任何一方同意的情况下修改或变更。
3. 对于通过 SWIFT 系统进行的跨境转账，如境外银行提出要求，银行可能会收取额外手续费，用于信息修改，补充或查询。

保密条款

所有转账信息均由 ACLEDA Bank Plc 保密，但在以下情况除外：

1. 银行在编制报告，进行审计或其他相关活动，或因法律要求时，可能需要使用相关信息。
2. 在法院判决或有监管机构为调查或与犯罪直接或间接相关的法律程序之目的而提出要求的情况下。

个人信息或数据的使用与隐私保护

1. 银行可以收集并保存您所提供的信息，例如收款人姓名，汇款人姓名，性别，电话号码，账号，地址，身份证号码，信用卡号以及其他信息，以便执行资金转账。
2. 银行可以在以下任何情况下使用您的个人信息：
• 当银行管理和处理您的资金转账业务时。
• 当依法需要遵守法律法规或监管机构的要求时。
• 向您提供银行的产品和服务。
• 改进/推广银行的产品和服务，使其更加完善。
3. 银行将依照法律法规及监管机构的要求，分享您的个人信息，并仅与与银行签订服务协议的第三方服务提供者共享，以便管理和处理客户的支付交易。
4. 银行将根据 ACLEDA Bank Plc 的数据保存原则，保存您的个人信息。但该保存仅限于一定期限，以履行银行在法律或法规框架下的义务。当您的信息不再是必要需求时，银行将立即按照 《文件销毁原则》 以保密，安全的方式删除。
5. 您的所有个人信息都将以高度安全和可靠的方式保存。银行将通过实施高级安全机制，最完善的监控措施，并结合高质量的技术与基础设施来保护您的个人信息。这些信息已采用最高级别的加密技术进行加密，并符合行业安全标准，以防止任何未经授权的访问，收集，使用，披露，复制，修改，删除或其他风险。

损失赔偿

1. 您无条件同意向银行赔偿因本次转账交易所导致的所有损失，索赔请求以及其他法律费用。
2. 您同意银行根据实际情况，从其账户中扣除资金，用于支付上述赔偿。

其他条款

1. 本条款可根据国家法律和/或国际法律的要求进行持续修改，以确保其适用性。
2. 本条款以高棉文，英文和中文编制。如三种文本之间存在含义不一致或不相符之处，以高棉文本为准。
3. 相关各方已认真阅读并理解本条款中的所有内容，并同意通过银行可行的各种电子方式予以接受。